ALLIANZ VIE

1/ ALLIANZ VIE: Les offres d'assurance-vie

ALLIANZ RETRAITE INVEST4LIFE - ALLIANZ VIE

ALLIANZ FINANCE CONSEIL
ALLIANZ RETRAITE INVEST4LIFE
Assureur : ALLIANZ GLOBAL LIFE LIMITED
Verdict des Dossiers de l’Epargne :
La note Avis réservé
Les points positifs La seule offre de notre banc d'essai à proposer une garantie plancher au sein de l’option. Le support « Allianz Strategy 50 » affiche des performances concluantes sur le court comme sur le long terme. Les dates d’effet sur les opérations de gestion sont efficaces (J+1).
Les points négatifs Un impact de frais conséquent : frais de dossier (30 €), coût élevé de la gestion sur UC et de l’option « Revenu garanti » (maximum de 3,18 %). La co-souscription n’est pas possible et le taux garanti est le moins performant de notre banc d'essai.

LA RETRAITE ALLIANZ 2 - ALLIANZ VIE

ALLIANZ VIE
LA RETRAITE ALLIANZ 2
Assureur : ALLIANZ VIE
Verdict des Dossiers de l’Epargne :
La note Avis réservé
Les points positifs Des frais de gestion réduits et dégressifs sur les UC (jusqu’à 0.6 %). Sur 2014, comme sur 3 et 5 ans, le rendement du fonds euros est supérieur à la moyenne du marché. Une garantie plancher est accessible pour un capital sous risque de 760 000 €...
Les points négatifs ...mais n’est qu’optionnelle. La gamme de supports est restreinte et seule une option de gestion est disponible (sécurisation des plus-values). Les arbitrages sont onéreux et on regrette les restrictions associées. La présence de frais de dossier et le coût élevé des versements.

TELLUS AVENIR - ALLIANZ VIE

ALLIANZ VIE
TELLUS AVENIR
Assureur : ALLIANZ VIE
Verdict des Dossiers de l’Epargne :
La note Avis réservé
Les points positifs Une gestion sous mandat (« Gestion profilée ») est accessible à partir de 5 000 €. Trois options de gestion sont disponibles en gestion libre dont certaines sans surcoût (sécurisation des plus-values). La gamme de supports est variée (7 catégories AMF) et les actes de gestion sont valorisés quotidiennement. On apprécie également, la dégressivité des frais de gestion (€ et UC) jusqu’à 0.6 %. Sur 2014, le rendement du fonds euros peut être bonifié pour un rendement net maximum de 3.01 %...
Les points négatifs ...cependant, sans le respect des critères du bonus « Allianz + 2014 », le rendement moyen net minimum servi est inférieur à la moyenne de notre banc d’essai, même sur 3 et 5 ans. Les frais sur versements, de gestion sur le fonds euros et d’arbitrage sont conséquents. On regrette également la présence de frais de dossier (50 €).

YEARLING ACCESS - ALLIANZ VIE

ALLIANZ VIE
YEARLING ACCESS
Assureur : ALLIANZ VIE
Verdict des Dossiers de l’Epargne :
La note Avis positif
Les points positifs La possibilité d'opter pour une gestion sous mandat : « Profilé » (accessible dès 20 000 € d’encours) ou « Access Plus » (deux orientations de gestion : « Mandat Patrimoine » et « Mandat Conviction »). Toutes les options d’arbitrage automatique sont gratuites. La gamme de supports est variée et globalement bien notée par Morningstar. Les frais de gestion sont dégressifs selon l’encours jusqu’à 0,5 % sur le fonds euros et 0,6 % sur les UC. Les rachats partiels programmés sont possibles sans pénalités. Deux options de prévoyance sont proposées : décès plancher et décès majoré.
Les points négatifs Sur 3 et 5 ans, le rendement du fonds euros est inférieur à la moyenne de notre banc d’essai. Les frais sur versements sont importants et des restrictions sont associées aux arbitrages.
L’assurance-vie ALLIANZ VIE est souvent perçue comme un outil de transmission de capital (l’assurance vie en cas de décès), mais elle est surtout un véritable outil d’épargne (l’assurance-vie en cas de vie).
Le contrat d’assurance-vie ALLIANZ VIE permet donc de se constituer ou faire fructifier un capital. Au delà du placement initial il est possible d’effectuer des versements, réguliers ou non, sans limite de montant. Aussi, même si fiscalement il est plus intéressant d’épargner pendant au moins huit ans sur l’assurance-vie ALLIANZ VIE, vous pouvez à tout moment récupérer votre capital : l’argent n’est jamais bloqué !

2/ ALLIANZ VIE : Performance du fonds en euros

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La performance des contrats d'assurance-vie ALLIANZ RETRAITE INVEST4LIFE , LA RETRAITE ALLIANZ 2 , TELLUS AVENIR , YEARLING ACCESS de chez ALLIANZ VIE ne vous semble pas assez élevée? Consultez notre fiche dédiée aux meilleures performance assurance-vie

3/ ALLIANZ VIE : Frais d'assurance-vie

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Les frais des contrats d'assurance-vie ALLIANZ RETRAITE INVEST4LIFE , LA RETRAITE ALLIANZ 2 , TELLUS AVENIR , YEARLING ACCESS de chez ALLIANZ VIE vous semble trop élevés? Consultez notre fiche dédiée aux frais de l’assurance-vie et consultez notre sélections des meilleures assurances-vie sans frais.

4/ ALLIANZ VIE : Fiscalité

Les assurances vie ALLIANZ RETRAITE INVEST4LIFE , LA RETRAITE ALLIANZ 2 , TELLUS AVENIR , YEARLING ACCESS de chez ALLIANZ VIE bénéficient d'une fiscalité privilégiée. Mais la fiscalité de l'assurance-vie peut être différente selon de nombreux cas : assurance-vie multisupport ou assurance-vie monosupport, durée du contrat, dénouement du contrat en cas de vie de l'assuré ou en cas de décès... de nombreuses variables définissent la fiscalité dans laquelle vous vous trouvez en fonction de votre contrat assurance-vie.

Pour plus de facilité, consultez notre fiche dediée à la fiscalité de l’assurance-vie de ALLIANZ VIE

5/ ALLIANZ VIE : Tableau synoptique l'assurance-vie

CourtierContrat
Distinction des Dossiers
Rendement 2014
Rendement 2013
Performances sur 3 ans
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ALLIANZ FINANCE CONSEILALLIANZ RETRAITE INVEST4LIFE Avis réservé Non connu Non connu Non connu Plus de détails
ALLIANZ VIELA RETRAITE ALLIANZ 2 Avis réservé 3,01% 3,00% 9,30% Plus de détails
ALLIANZ VIETELLUS AVENIR Avis réservé 2,49% 2,73% 8,13% Plus de détails
ALLIANZ VIEYEARLING ACCESS Avis positif 2,73% 2,86% 8,52% Plus de détails

6/ Comparez l'assurance-vie à ses concurrentes

7/ ALLIANZ VIE : Les autres offres