Votre comparatif d'assurance-vie FORTUNEO / PATRIMEA / CD PARTENAIRES

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Assurance-Vie - Multisupport

FORTUNEO

FORTUNEO VIE ( ex : SYMPHONIS VIE / FIDELITY VIE)

Type de contrat
Multisupport

L'analyse de nos experts

Les: Une gamme de supports étendue (240 fonds) et variée (4 SCPI, 1 SCI et 6 catégories AMF couvertes) et les notes Morningstar des fonds proposés sont globalement concluantes. Les frais de gestion sur le fonds euros sont réduits (0,6 %). Les deux fonds euros sont d’ailleurs performants sur 2016, comme sur 3 et 5 ans. Quatre options de gestion sont accessibles : limitation de la moins-value relative, « Dynamisation progressive de l’investissement »... À terme, plusieurs sorties en rente sont proposées, dont une rente par paliers et une rente dépendance.

Les: Les frais de gestion sur UC sont élevés (0,75 %). On regrette l’absence d'un volet prévoyance et la facturation des arbitrages automatiques (28 € par arbitrage).

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de ce contrat dans le
Guide Assurance Vie 2017

 :
Frais
3.7 / 5
Frais sur versements :
0,00 %
Frais fonds euros :
0,60 %
Frais UC :
0,75 %
Performance Fonds en euros
3.9 / 5
Fonds euros :
FONDS EUROS SURAVENIR RENDEMENT - FORTUNEO VIE
Performance 2016 :
2.30 %
Performance 2015 :
2.90 %
Arbitrages
4.0 / 5
Arbitrages :
Arbitrages gratuits
Avances et rachats
4.6 / 5
Options de prévoyance
0.0 / 5
Gamme d'unités de compte
4.1 / 5
Options de gestion
3.5 / 5
Analyse du 14 March 2017

Simulation du capital à terme

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Assurance-Vie - Multisupport

PATRIMEA

PATRIMEA PREMIUM

Type de contrat
Multisupport

L'analyse de nos experts

Les: Un impact de frais réduit : frais sur versements (3 %), frais de gestion (0,72 %) et frais d’arbitrages (0,2 %). La gamme de supports est étendue et variée (plus de 200 fonds, 11 SCPI, 2 SCI et 8 catégories AMF couvertes). La notation Morningstar des fonds proposés est globalement convaincante. Une gestion libre et une gestion pilotée sont accessibles. Cinq options de gestion sont disponibles dont une limitation de la moins-value (« Limitation des pertes ») et un rééquilibrage automatique (« Allocation constante »). Une garantie décès plancher est proposée avec un capital sous risque d’1 500 000 €. Le fonds euros « Sécurité euros » se positionne dans la moyenne de notre banc d’essai sur 2016 et est performant sur 3 et 5 ans.

Les: On regrette la facturation des arbitrages automatiques.

Radar graph
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 :
Frais
4.9 / 5
Frais sur versements :
3,00 %
Frais fonds euros :
0,72 %
Frais UC :
0,72 %
Performance Fonds en euros
3.2 / 5
Fonds euros :
FONDS EUROS SECURITE EUROS - PATRIMEA PREMIUM
Performance 2016 :
1.90 %
Performance 2015 :
2.45 %
Arbitrages
4.8 / 5
Arbitrages :
0.2 %
Avances et rachats
4.5 / 5
Options de prévoyance
2.5 / 5
Gamme d'unités de compte
4.3 / 5
Options de gestion
3.7 / 5
Analyse du 14 March 2017

Simulation du capital à terme

PATRIMEA ne vous permet pas d'obtenir le devis de ce contrat sur ce site.

Vous pouvez le remplacer par l'un des contrats suivants qui vous offrira cette possibilité :

Assurance-Vie - Multisupport

CD PARTENAIRES

AMPLEA

Type de contrat
Multisupport

L'analyse de nos experts

Les: Une gamme de supports étendue (plus de 150 fonds UC) et variée (6 catégories AMF, 12 SCPI, 1SCI et 1 OPCI). Une gestion libre et une gestion sous mandat sont proposées. Quatre options d’arbitrages automatiques sont accessibles sans frais : « Sécurisation des plus-values », « Rééquilibrage automatique », « Limitation de la moins-value absolue » et « Investissement progressif ». Une garantie décès plancher est proposée en option avec un capital sous risque maximum de 300 000 €. Trois fonds euros sont accessibles, dont un fonds euros dynamique et un fonds euros à PB différée...

Les: … mais le rendement de l’actif général sur 2016 est inférieur à la moyenne du marché. L’impact des frais est assez élevé (gestion et arbitrages libres).

Radar graph
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Guide Assurance Vie 2017

 :
Frais
1.2 / 5
Frais sur versements :
4,00 %
Frais fonds euros :
1,00 %
Frais UC :
1,00 %
Performance Fonds en euros
2.6 / 5
Fonds euros :
FONDS EUROS - AMPLEA
Performance 2016 :
1.71 %
Performance 2015 :
2.25 %
Arbitrages
2.2 / 5
Arbitrages :
1 % (min : 50 €) , 1 arbitrage gratuit / an
Avances et rachats
4.3 / 5
Options de prévoyance
2.5 / 5
Gamme d'unités de compte
4.6 / 5
Options de gestion
4.3 / 5
Analyse du 14 March 2017

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